家族信托:隔離風險 傳承財富

來源:金融時報 時間:2019-12-27

        家族信托作為財富管理的集大成者,是信托機構在優化轉型、回歸信托本源的大背景下,服務高凈值群體、增強主動管理能力、實現價值再造的必由之路,也成為各信托公司加速轉型的方向之一。2018年,家族信托進入監管層視野,銀保監會首次對家族信托進行了官方定義,明確設定了“信托財產不低于1000萬元”與“必須他益”等門檻。同時,在提出資管新規不適用于家族信托后,家族信托在2019年迎來了一波設立高潮并呈現出加速發展之勢。
        根據中國信托業協會公布的《中國信托業發展報告(2018—2019)》,在國內68家信托公司中,已有36家開展了實質性的家族信托業務,業務總規模約為850億元。
        盡管業內開展家族信托的信托公司已經超過了半數,但形成一定規模且具有較強市場影響力與競爭力的信托公司仍是少數,數家公司在今年才試水了第一單家族信托項目??梢哉f,當前國內家族信托市場仍然處于初期發展階段。
        不過,回顧2019年落地的家族信托,信托公司不局限于資金形式,積極在特殊目的、特殊模式上加強創新,繼遺囑家族信托、不動產家族信托后,在股票家族信托領域實現了突破。2019年8月,有信托公司操作完成了上市公司控股股東將股票(股權)置入家族信托,并由受托機構提供長期專業化管理與長期多元化配置的業務。
        有分析人士認為,家族信托產品具有較強的定制性,這對于信托公司的主動管理能力提出了較高的要求,運營透明、能力過硬,能夠為投資者提供包括投資、法律、稅務、財務等方面綜合型的金融增值服務的信托公司未來將在家族信托領域占有更大的優勢。
        另據《2019中國私人財富報告》顯示,已有20%的高凈值家庭設立了家族信托,30%的家庭考慮未來3年內使用家族信托。業內人士認為,2020年,家族信托有望實現制度突破與規模的大幅度上升。

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